Importância do gerenciamento de riscos

O que é risco?

Nos mercados financeiros, o risco geralmente se refere à possibilidade de que algo possa afetar seu investimento e até mesmo resultar em perda de capital, o que pode ocorrer quando o preço do ativo em que você investiu sofre um movimento desfavorável. Uma variedade de fatores afeta os preços, o que significa que os traders devem estar cientes de vários tipos de risco e tomar precauções para gerenciá-los usando diferentes ferramentas ou estratégias.

O risco de investimento pode ser dividido em duas categorias principais. Esses são riscos sistemáticos e riscos específicos. Em geral, os investimentos são expostos a vários tipos de risco ao mesmo tempo, mas vale ressaltar que o risco também proporciona a volatilidade necessária para obter lucros.

Risco específico, ou risco não sistemático, significa incerteza específica de uma determinada empresa ou setor. Tanto fatores internos quanto externos podem afetar a receita e os lucros de uma empresa. A ineficiência operacional é um exemplo de fatores internos, enquanto a regulamentação é um fator externo que afeta especificamente um produto ou uma empresa.

O risco sistemático, também conhecido como risco de mercado, afeta todo o mercado, não só um produto, uma empresa ou um setor. O risco de mercado pode ser causado por vários fatores que incluem eventos geopolíticos, taxas de juros, desastres naturais ou recessões econômicas.

Existem também fatores de risco exclusivos para o trading online, como falhas tecnológicas, crimes financeiros e decisões emocionais.

O conceito de risco-recompensa

Os preços em movimento representam um risco para o investimento, mas não seria possível para os traders obterem lucro se os preços permanecessem sempre os mesmos.

Isso significa que o conceito de risco e recompensa está no cerne dos mercados financeiros. O risco e a recompensa andam de mãos dadas porque a quantidade de risco está vinculada ao tamanho do possível retorno. Normalmente, quanto maior o risco que você estiver disposto a correr, maior será o retorno potencial.

Ao negociar, é sempre importante avaliar os possíveis resultados de sua negociação e ter uma ideia realista dos riscos e retornos potenciais. A relação risco e recompensa ajuda os traders a comparar o retorno esperado com o valor do risco envolvido na negociação. Em geral, 1:3 é considerada a relação risco-recompensa ideal.

Uma fórmula simples para calcular sua relação risco-recompensa é:
Relação risco-retorno = Perda potencial/Ganho potencial

Conheça seu apetite ao risco

As pessoas toleram o risco de forma diferente e, antes de começar a negociar, é importante avaliar sua própria tolerância ao risco. Considere fatores como suas metas financeiras, a quantidade de tempo que você tem e até mesmo sua personalidade.

Caso não tenha certeza de qual é o seu apetite ao risco, aqui estão alguns exemplos de perfis de risco comuns:

Risco baixo

Um apetite ao risco baixo significa que os traders estão interessados em pequenos ganhos e em evitar perdas, em vez de buscar retornos e perdas potenciais maiores. Eles tendem a se concentrar em produtos menos voláteis e têm uma abordagem cautelosa em relação ao gerenciamento de riscos, muitas vezes com o objetivo de preservar o dinheiro e obter retornos confiáveis em períodos mais longos.

Risco moderado

Os traders com um apetite ao risco moderado estão abertos a níveis de risco um pouco mais altos na busca de retornos mais altos. Esses traders estão dispostos a assumir uma maior volatilidade em busca de retornos potencialmente maiores e mais rápidos. Eles geralmente diversificam seu foco em uma variedade de produtos financeiros, como ações e ETFs.

Risco alto

Quando se trata de apetite ao risco alto, os traders são conhecidos por assumir níveis significativos de risco em troca do potencial de recompensas máximas. Eles geralmente investem em produtos de alta volatilidade, que podem sofrer mudanças de preço rápidas e substanciais.

Os traders com maior apetite ao risco geralmente usam alavancagem, o que lhes permite controlar tamanhos de negociação muito maiores investindo uma margem (porcentagem) do depósito. Como a alavancagem amplia os lucros potenciais, é importante observar que as perdas potenciais também serão igualmente amplificadas.

O que significa gerenciamento de riscos?

O gerenciamento de riscos significa reconhecer os riscos envolvidos na negociação e tomar medidas para lidar com esses riscos. As estratégias e ferramentas de gerenciamento de riscos ajudam os traders a limitar a quantidade de dinheiro que podem perder e a reduzir o risco de fechamento inesperado de negociações abertas devido à insuficiência de fundos em sua conta de trading.

Você poderá gerenciar seu risco identificando e avaliando quaisquer desafios potenciais que possam afetar seu plano de trading. Ao pensar nos fatores que podem afetar o possível resultado de sua negociação, você poderá se preparar para esses riscos escolhendo estratégias e ferramentas que possam ajudar a evitá-los.

Seu sucesso de longo prazo nas negociações dependerá de como você usa suas ferramentas de gerenciamento de riscos. As perdas geralmente são inevitáveis nas negociações e, quando se perde dinheiro, é natural se sentir frustrado. É importante não permitir que as emoções tenham controle sobre suas decisões de negociação, pois isso pode levar a suposições não fundamentadas e ainda mais perdas.

Estratégias e ferramentas de gerenciamento de riscos comuns

Existem muitas estratégias e ferramentas de gerenciamento de riscos disponíveis. Cada trader tem um plano de trading exclusivo, portanto, é importante encontrar as ferramentas que funcionam melhor para você.

As ordens stop loss são uma das ferramentas mais populares e usadas com frequência para controlar o risco em suas negociações. Caso você defina uma ordem stop loss em sua plataforma de trading, isso significa que uma posição aberta será automaticamente fechada se surgir uma volatilidade inesperada e o preço do ativo subjacente atingir o valor decidido. Como os traders podem escolher o preço no qual a ordem stop loss será executada, ela pode ser ajustada ao seu próprio apetite ao risco.

Diversificação significa criar uma carteira de trading que não coloque todos os seus ovos em uma única cesta. Isso é alcançado por meio de investimentos em diferentes ativos, empresas e setores. Quanto mais diversificado for sua carteira de ativos, menos vulnerável você estará a mudanças repentinas que afetem um grupo de ativos, uma empresa ou um setor.

Dimensionamento de posição significa determinar o tamanho ideal da posição para suas negociações. Os traders devem estar cientes de quanto risco o tamanho de suas posições representa e não devem posicionar negociações em que as possíveis perdas excedam seu apetite ao risco.

A escolha de uma alavancagem que se ajuste ao seu apetite ao risco é uma forma importante de limitar os riscos ao negociar produtos alavancados. A alavancagem multiplica seus lucros potenciais porque você poderá negociar volumes maiores com um depósito pequeno, mas também o expõe a perdas maiores porque o lucro e a perda são calculados com base no tamanho da posição inteira. Antes de usar a alavancagem, certifique-se de ter feito cálculos realistas de lucros e perdas.

Hedging significa assumir várias posições opostas ao mesmo tempo. Um trader abre uma nova posição, um hedge, para reduzir o risco que uma mudança repentina no preço de um ativo pode causar em uma posição já existente. Movimentos desfavoráveis podem ocorrer no mercado, e você não conseguirá evitá-los, mas o hedge é uma espécie de seguro para o capital investido na posição original, pois menos risco é mantido em um único lugar.